株のリスク管理戦略！信用を使うタイミングとは？トランプ関税など予期しない暴落時の買い余力を残しておく

昨年8月の植田ショック、今年4月のトランプ関税を経て、あらためて株のリスク管理について考えてる方は多いのではないでしょうか。

どうも、個人投資家のしんたろーです。

ぼくはできるだけ、資産のアセットを現金ではなく日本株100%にしたいと思っています。

その理由は、買うタイミングを間違えなければ、基本的には現金<日本株の方が期待値が高いと思っているから。

ただ理想は常に日本株100%を保有したいのだけれど、現実は「買いたい株の価格が下がらなくて指値がささらない」ので、そうなることは稀です。

また今回のトランプ関税を経て、株価が暴落したとき、いかにそこで残った現金を100%投入することが難しいか、改めて体感しました。

そこで改めて、株のリスク管理(現金比率、暴落時どう株を買っていくか、信用を使うタイミング)について考えてみた結果、「暴落時に分散買いするしかない」という考えに辿りつきました。

ここをもっと深掘りすると、

日経平均のPERの下限はほぼ12倍(植田ショックの大底約13.0倍トランプ関税の大底約12.59倍)コロナで10.6倍だったので、日経平均13.0倍から段階的に分散買いしていく
日経平均12倍台で株のキャッシュポジション100%にできるとう、個別株をコツコツ分散買いする
そこから更に株価が下がる(二番底を目指す)場合は、信用買い200%を上限に、また分散買い(PER12倍→11,5倍→11倍→10,5倍など)していく
ここで信用買いして株価暴落→信用250%を上回ったら、250%になるよう機械的に損切りする(ロスカット、破産しないように)
これらのルールを鬼のメンタルで徹底する

こちらが、しんたろーの株のリスク管理戦略になるのです。

あなた様の株のリスク管理戦略は言語化できていますか？

もし何からしらmyルールがある方は、コメントで教えていただけると嬉しいです^^

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何らかの参考になった方は、